💰Виды стейблкоинов — как не продать свою крипту за фантики?
На фоне многочисленных новостей об отклонении #UST и #DEI от цены в 1$ и сомнений регуляторов о размерах обеспечения #USDT, нужно знать, какие виды стейблкоинов бывают, чем друг от друга отличаются и какие риски в себе несут.
1. Стейблкоины, обеспеченные фиатом — на данный момент самые популярные: USDT, #USDC и #BUSD. Cоставляют более 80% предложения на рынке, обеспечены настоящими деньгами на банковских счетах своих эмитентов, краткосрочными казначейскими векселями США, акциями, корпоративными облигациями и прочими высоколиквидными активами.
Самые надежные из всех видов стейблкоинов на сегодня. Случаев серьезного отклонения от цены в $1 крайне мало. На многих криптобиржах существует возможность конвертировать фиатные стейблкоины в реальные доллары напрямую.
2. Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой — #DAI, #VAI, #USDP. Данные активы сверхобеспечены, в качестве залога, как правило, выступает #ETH. Для того, чтобы выпустить 100 DAI, в обеспечение нужно положить эквивалент $150 в ETH в хранилище MakerDAO. Существуют кейсы отклонения цены от $1, самый стабильный из списка — DAI.
3. Алгоритмические стейблкоины. Они используют алгоритмы для управления структурой рынка. Для поддержания цены используются рыночные механизмы, в первую очередь арбитраж. Самые известные примеры — UST, Basis.cash, #FEI. Все проекты в итоге растеряли привязку к доллару.
Недавно запущены аналогичные проекты #USDD на блокчейне Tron и #USN на NEAR. Постигнет ли их та же печальная участь — покажет время.
4. Стейблкоины, обеспеченные физическими активами — драгоценными металлами, нефтью, недвижимостью, и т.д. Примеры: #PAXGold, #TetherGold. Проекты показывают хорошую привязку к своим базовым активам по аналогии с фиатными стейблкоинами и поэтому достаточно надежны.
@if_crypto_ru
На фоне многочисленных новостей об отклонении #UST и #DEI от цены в 1$ и сомнений регуляторов о размерах обеспечения #USDT, нужно знать, какие виды стейблкоинов бывают, чем друг от друга отличаются и какие риски в себе несут.
1. Стейблкоины, обеспеченные фиатом — на данный момент самые популярные: USDT, #USDC и #BUSD. Cоставляют более 80% предложения на рынке, обеспечены настоящими деньгами на банковских счетах своих эмитентов, краткосрочными казначейскими векселями США, акциями, корпоративными облигациями и прочими высоколиквидными активами.
Самые надежные из всех видов стейблкоинов на сегодня. Случаев серьезного отклонения от цены в $1 крайне мало. На многих криптобиржах существует возможность конвертировать фиатные стейблкоины в реальные доллары напрямую.
2. Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой — #DAI, #VAI, #USDP. Данные активы сверхобеспечены, в качестве залога, как правило, выступает #ETH. Для того, чтобы выпустить 100 DAI, в обеспечение нужно положить эквивалент $150 в ETH в хранилище MakerDAO. Существуют кейсы отклонения цены от $1, самый стабильный из списка — DAI.
3. Алгоритмические стейблкоины. Они используют алгоритмы для управления структурой рынка. Для поддержания цены используются рыночные механизмы, в первую очередь арбитраж. Самые известные примеры — UST, Basis.cash, #FEI. Все проекты в итоге растеряли привязку к доллару.
Недавно запущены аналогичные проекты #USDD на блокчейне Tron и #USN на NEAR. Постигнет ли их та же печальная участь — покажет время.
4. Стейблкоины, обеспеченные физическими активами — драгоценными металлами, нефтью, недвижимостью, и т.д. Примеры: #PAXGold, #TetherGold. Проекты показывают хорошую привязку к своим базовым активам по аналогии с фиатными стейблкоинами и поэтому достаточно надежны.
@if_crypto_ru
.png){kind=link}
👍101🔥12
💲 aUSD — новый децентрализованный стейблкоин на блокчейнах Polkadot и Acala
Команда блокчейна Acala, ориентированного на децентрализованные финансовые услуги, в феврале 2022 года в пилотном режиме запустила токен #aUSD — нативный стейблкоин для сетей Acala и Polkadot.
Polkadot — блокчейн «нулевого» уровня. Он позволяет десяткам различных блокчейнов, разным по структуре и механизмам работы, оперативно обмениваться друг с другом информацией. Для удобства построения DeFi приложений на базе Polkadot и Acala и была придумана децентрализованная стабильная монета Acala Dollar — aUSD.
В основе привязки монеты лежит принцип мультивалютного сверхобеспечения, аналогичный механизму протокола MakerDAO и децентрализованного стейблкоина #DAI.
Для того, чтобы напечатать 100 токенов aUSD, нужно положить в залог любой из доступных активов на платформе Acala с разными коэффициентами обеспечения: монета #ACA (на сумму $200), #DOT ($160), LcDOT ($225), LDOT ($225) (Застейканый DOT). При снижении цены ниже установленного порога, происходит ликвидация заложенного актива.
Поддержка монеты на уровне $1 доллара производится с помощью системы «залогового аукциона» и арбитража. На рынке всегда есть игроки, которые хотят купить ваш долг по цене ниже рыночной.
Преимущество aUSD в том, что он обеспечен более децентрализованными активами, чем DAI, который больше чем на 40% обеспечен централизованными стейблкоинами #USDC, #TUSD, #PAX и «обернутым» биткоином WBTC, за которым стоит крупный институциональный кастодиан BitGo.
Такая зависимость от крупных игроков рождает риск дальнейшей централизации DAI, пока самого успешного децентрализованного стейблкоина.
aUSD также лишена и тех же систематических рисков, которыми обладают децентрализованные алгоритмические стейблкоины, такие как #UST, #USDN, #USDD, #USN из-за своей модели чеканки, для производства aUSD не нужно сжигать нативные монеты.
@if_crypto_ru
Команда блокчейна Acala, ориентированного на децентрализованные финансовые услуги, в феврале 2022 года в пилотном режиме запустила токен #aUSD — нативный стейблкоин для сетей Acala и Polkadot.
Polkadot — блокчейн «нулевого» уровня. Он позволяет десяткам различных блокчейнов, разным по структуре и механизмам работы, оперативно обмениваться друг с другом информацией. Для удобства построения DeFi приложений на базе Polkadot и Acala и была придумана децентрализованная стабильная монета Acala Dollar — aUSD.
В основе привязки монеты лежит принцип мультивалютного сверхобеспечения, аналогичный механизму протокола MakerDAO и децентрализованного стейблкоина #DAI.
Для того, чтобы напечатать 100 токенов aUSD, нужно положить в залог любой из доступных активов на платформе Acala с разными коэффициентами обеспечения: монета #ACA (на сумму $200), #DOT ($160), LcDOT ($225), LDOT ($225) (Застейканый DOT). При снижении цены ниже установленного порога, происходит ликвидация заложенного актива.
Поддержка монеты на уровне $1 доллара производится с помощью системы «залогового аукциона» и арбитража. На рынке всегда есть игроки, которые хотят купить ваш долг по цене ниже рыночной.
Преимущество aUSD в том, что он обеспечен более децентрализованными активами, чем DAI, который больше чем на 40% обеспечен централизованными стейблкоинами #USDC, #TUSD, #PAX и «обернутым» биткоином WBTC, за которым стоит крупный институциональный кастодиан BitGo.
Такая зависимость от крупных игроков рождает риск дальнейшей централизации DAI, пока самого успешного децентрализованного стейблкоина.
aUSD также лишена и тех же систематических рисков, которыми обладают децентрализованные алгоритмические стейблкоины, такие как #UST, #USDN, #USDD, #USN из-за своей модели чеканки, для производства aUSD не нужно сжигать нативные монеты.
@if_crypto_ru
👍30🔥8👎1