✅Топ-3 надежных стейблкоина
В эпоху бума алгоритмических стейблкоинов и краха отдельных проектов, консервативному инвестору, не готовому идти на риски «депега», стоит тщательно подобрать стабильные инструменты для фиксации своих позиций.
1. #USDC — централизованный стейблкоин от компании Circle, один из самых старых на рынке, полностью обеспечен фиатными долларами и краткосрочными казначейскими векселями США. Circle — лицензированный оператор денежных переводов в 46 штатах США, регулярно проходит аудиторские проверки. Токен поддерживается на блокчейнах 1-го уровня: Ethereum, Algorand, Solana, TRON и Stellar.
2. #BUSD — централизованный стейблкоин от крупнейшей криптобиржи Binance, регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и выпущен Paxos, регулируемой инфраструктурной блокчейн-платформой. На 96% обеспечен фиатными деньгами и денежными эквивалентами и на 4% — ценными бумагами Казначейства США. Доступен на Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Terra, Solana, Polygon и других блокчейнах.
3. #DAI — стейблкоин децентрализованной автономной организации Maker, построенный на концепции сверхобеспечения на блокчейне Ethereum. DAI выдается как побочный продукт спроса на займы в протоколе Maker, в качестве залога как правило выступает ETH. Коэффициент обеспечения составляет 1.5, то есть, чтобы отчеканить 1000 токенов DAI, нужно положить в залог ETH на сумму $1500. Данный механизм помогает защититься от «черных лебедей», когда стоимость обеспечительного актива значительно падает, у пользователей протокола есть время, чтобы закрыть позицию до ликвидации. На протяжении всего своего существования токен показывает себя максимально устойчивым к рыночным колебаниям.
@if_crypto_ru
В эпоху бума алгоритмических стейблкоинов и краха отдельных проектов, консервативному инвестору, не готовому идти на риски «депега», стоит тщательно подобрать стабильные инструменты для фиксации своих позиций.
1. #USDC — централизованный стейблкоин от компании Circle, один из самых старых на рынке, полностью обеспечен фиатными долларами и краткосрочными казначейскими векселями США. Circle — лицензированный оператор денежных переводов в 46 штатах США, регулярно проходит аудиторские проверки. Токен поддерживается на блокчейнах 1-го уровня: Ethereum, Algorand, Solana, TRON и Stellar.
2. #BUSD — централизованный стейблкоин от крупнейшей криптобиржи Binance, регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и выпущен Paxos, регулируемой инфраструктурной блокчейн-платформой. На 96% обеспечен фиатными деньгами и денежными эквивалентами и на 4% — ценными бумагами Казначейства США. Доступен на Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Terra, Solana, Polygon и других блокчейнах.
3. #DAI — стейблкоин децентрализованной автономной организации Maker, построенный на концепции сверхобеспечения на блокчейне Ethereum. DAI выдается как побочный продукт спроса на займы в протоколе Maker, в качестве залога как правило выступает ETH. Коэффициент обеспечения составляет 1.5, то есть, чтобы отчеканить 1000 токенов DAI, нужно положить в залог ETH на сумму $1500. Данный механизм помогает защититься от «черных лебедей», когда стоимость обеспечительного актива значительно падает, у пользователей протокола есть время, чтобы закрыть позицию до ликвидации. На протяжении всего своего существования токен показывает себя максимально устойчивым к рыночным колебаниям.
@if_crypto_ru
👍115🔥12👎5😁1😱1
📉Крупнейшие криптовалюты тестируют новые уровни поддержки. Cтейблкоины теряют привязку
За сутки рынок снова показал негативную динамику: #BTC показывает -13% и пробивает отметку $27 000, в данный момент цена установилась на уровне около $28 000. Такой низкой цены актива не наблюдалось c конца 2020 года. #ETH падает на 20% за день и торгуется в районе $1 900, приближаясь к минимумам медвежьего рынка лета 2021, когда цена Эфира доходила до $1 700. Объем ликвидаций на биржах составляет уже $1,3 млрд, в основном по длинным позициям.
Крупнейшие стейблкоины отклоняются от своих «привязанных» цен: крупнейший централизованный игрок #USDT падает на 4% до $0,96, в то время как его конкуренты растут. По данным CoinGecko, на момент публикации #USDC продается за $1,03, #BUSD — $1,02, #DAI — $1,03. Такой дисбаланс вызван активными продажами USDT в обмен на остальные стейблкоины. Похоже, рынок разочаровывается в Tether.
Индекс страха и жадности — 12. Чрезвычайный страх.
@if_crypto_ru
За сутки рынок снова показал негативную динамику: #BTC показывает -13% и пробивает отметку $27 000, в данный момент цена установилась на уровне около $28 000. Такой низкой цены актива не наблюдалось c конца 2020 года. #ETH падает на 20% за день и торгуется в районе $1 900, приближаясь к минимумам медвежьего рынка лета 2021, когда цена Эфира доходила до $1 700. Объем ликвидаций на биржах составляет уже $1,3 млрд, в основном по длинным позициям.
Крупнейшие стейблкоины отклоняются от своих «привязанных» цен: крупнейший централизованный игрок #USDT падает на 4% до $0,96, в то время как его конкуренты растут. По данным CoinGecko, на момент публикации #USDC продается за $1,03, #BUSD — $1,02, #DAI — $1,03. Такой дисбаланс вызван активными продажами USDT в обмен на остальные стейблкоины. Похоже, рынок разочаровывается в Tether.
Индекс страха и жадности — 12. Чрезвычайный страх.
@if_crypto_ru
👍40😱28🔥10😁5😢5
📈Долгожданный восстановительный рост. Рынок в зеленой зоне
За сутки большинство из Топ-100 активов по капитализации показали рост, отыгрывающий большую часть недельного падения. #BTC растет на 13% и торгуется выше $30 000, #ETH дает +15% и достигает отметки в $2 000.
Период значительного отклонения крупнейших стейблкоинов от $1 закончился. Компания Tether отчиталась о сожжении 3 млрд #USDT для стабилизации курса после просадок до $0,95 и ей это удалось. #USDC, #BUSD и #DAI, ранее показавшие отклонение в большую сторону, вернулись к прежним значениям котировок.
Индекс страха и жадности по-прежнему на отметке 10 — Чрезвычайный страх.
@if_crypto_ru
За сутки большинство из Топ-100 активов по капитализации показали рост, отыгрывающий большую часть недельного падения. #BTC растет на 13% и торгуется выше $30 000, #ETH дает +15% и достигает отметки в $2 000.
Период значительного отклонения крупнейших стейблкоинов от $1 закончился. Компания Tether отчиталась о сожжении 3 млрд #USDT для стабилизации курса после просадок до $0,95 и ей это удалось. #USDC, #BUSD и #DAI, ранее показавшие отклонение в большую сторону, вернулись к прежним значениям котировок.
Индекс страха и жадности по-прежнему на отметке 10 — Чрезвычайный страх.
@if_crypto_ru
👍70👎4👏1
💰Виды стейблкоинов — как не продать свою крипту за фантики?
На фоне многочисленных новостей об отклонении #UST и #DEI от цены в 1$ и сомнений регуляторов о размерах обеспечения #USDT, нужно знать, какие виды стейблкоинов бывают, чем друг от друга отличаются и какие риски в себе несут.
1. Стейблкоины, обеспеченные фиатом — на данный момент самые популярные: USDT, #USDC и #BUSD. Cоставляют более 80% предложения на рынке, обеспечены настоящими деньгами на банковских счетах своих эмитентов, краткосрочными казначейскими векселями США, акциями, корпоративными облигациями и прочими высоколиквидными активами.
Самые надежные из всех видов стейблкоинов на сегодня. Случаев серьезного отклонения от цены в $1 крайне мало. На многих криптобиржах существует возможность конвертировать фиатные стейблкоины в реальные доллары напрямую.
2. Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой — #DAI, #VAI, #USDP. Данные активы сверхобеспечены, в качестве залога, как правило, выступает #ETH. Для того, чтобы выпустить 100 DAI, в обеспечение нужно положить эквивалент $150 в ETH в хранилище MakerDAO. Существуют кейсы отклонения цены от $1, самый стабильный из списка — DAI.
3. Алгоритмические стейблкоины. Они используют алгоритмы для управления структурой рынка. Для поддержания цены используются рыночные механизмы, в первую очередь арбитраж. Самые известные примеры — UST, Basis.cash, #FEI. Все проекты в итоге растеряли привязку к доллару.
Недавно запущены аналогичные проекты #USDD на блокчейне Tron и #USN на NEAR. Постигнет ли их та же печальная участь — покажет время.
4. Стейблкоины, обеспеченные физическими активами — драгоценными металлами, нефтью, недвижимостью, и т.д. Примеры: #PAXGold, #TetherGold. Проекты показывают хорошую привязку к своим базовым активам по аналогии с фиатными стейблкоинами и поэтому достаточно надежны.
@if_crypto_ru
На фоне многочисленных новостей об отклонении #UST и #DEI от цены в 1$ и сомнений регуляторов о размерах обеспечения #USDT, нужно знать, какие виды стейблкоинов бывают, чем друг от друга отличаются и какие риски в себе несут.
1. Стейблкоины, обеспеченные фиатом — на данный момент самые популярные: USDT, #USDC и #BUSD. Cоставляют более 80% предложения на рынке, обеспечены настоящими деньгами на банковских счетах своих эмитентов, краткосрочными казначейскими векселями США, акциями, корпоративными облигациями и прочими высоколиквидными активами.
Самые надежные из всех видов стейблкоинов на сегодня. Случаев серьезного отклонения от цены в $1 крайне мало. На многих криптобиржах существует возможность конвертировать фиатные стейблкоины в реальные доллары напрямую.
2. Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой — #DAI, #VAI, #USDP. Данные активы сверхобеспечены, в качестве залога, как правило, выступает #ETH. Для того, чтобы выпустить 100 DAI, в обеспечение нужно положить эквивалент $150 в ETH в хранилище MakerDAO. Существуют кейсы отклонения цены от $1, самый стабильный из списка — DAI.
3. Алгоритмические стейблкоины. Они используют алгоритмы для управления структурой рынка. Для поддержания цены используются рыночные механизмы, в первую очередь арбитраж. Самые известные примеры — UST, Basis.cash, #FEI. Все проекты в итоге растеряли привязку к доллару.
Недавно запущены аналогичные проекты #USDD на блокчейне Tron и #USN на NEAR. Постигнет ли их та же печальная участь — покажет время.
4. Стейблкоины, обеспеченные физическими активами — драгоценными металлами, нефтью, недвижимостью, и т.д. Примеры: #PAXGold, #TetherGold. Проекты показывают хорошую привязку к своим базовым активам по аналогии с фиатными стейблкоинами и поэтому достаточно надежны.
@if_crypto_ru
.png){kind=link}
👍101🔥12
💲 aUSD — новый децентрализованный стейблкоин на блокчейнах Polkadot и Acala
Команда блокчейна Acala, ориентированного на децентрализованные финансовые услуги, в феврале 2022 года в пилотном режиме запустила токен #aUSD — нативный стейблкоин для сетей Acala и Polkadot.
Polkadot — блокчейн «нулевого» уровня. Он позволяет десяткам различных блокчейнов, разным по структуре и механизмам работы, оперативно обмениваться друг с другом информацией. Для удобства построения DeFi приложений на базе Polkadot и Acala и была придумана децентрализованная стабильная монета Acala Dollar — aUSD.
В основе привязки монеты лежит принцип мультивалютного сверхобеспечения, аналогичный механизму протокола MakerDAO и децентрализованного стейблкоина #DAI.
Для того, чтобы напечатать 100 токенов aUSD, нужно положить в залог любой из доступных активов на платформе Acala с разными коэффициентами обеспечения: монета #ACA (на сумму $200), #DOT ($160), LcDOT ($225), LDOT ($225) (Застейканый DOT). При снижении цены ниже установленного порога, происходит ликвидация заложенного актива.
Поддержка монеты на уровне $1 доллара производится с помощью системы «залогового аукциона» и арбитража. На рынке всегда есть игроки, которые хотят купить ваш долг по цене ниже рыночной.
Преимущество aUSD в том, что он обеспечен более децентрализованными активами, чем DAI, который больше чем на 40% обеспечен централизованными стейблкоинами #USDC, #TUSD, #PAX и «обернутым» биткоином WBTC, за которым стоит крупный институциональный кастодиан BitGo.
Такая зависимость от крупных игроков рождает риск дальнейшей централизации DAI, пока самого успешного децентрализованного стейблкоина.
aUSD также лишена и тех же систематических рисков, которыми обладают децентрализованные алгоритмические стейблкоины, такие как #UST, #USDN, #USDD, #USN из-за своей модели чеканки, для производства aUSD не нужно сжигать нативные монеты.
@if_crypto_ru
Команда блокчейна Acala, ориентированного на децентрализованные финансовые услуги, в феврале 2022 года в пилотном режиме запустила токен #aUSD — нативный стейблкоин для сетей Acala и Polkadot.
Polkadot — блокчейн «нулевого» уровня. Он позволяет десяткам различных блокчейнов, разным по структуре и механизмам работы, оперативно обмениваться друг с другом информацией. Для удобства построения DeFi приложений на базе Polkadot и Acala и была придумана децентрализованная стабильная монета Acala Dollar — aUSD.
В основе привязки монеты лежит принцип мультивалютного сверхобеспечения, аналогичный механизму протокола MakerDAO и децентрализованного стейблкоина #DAI.
Для того, чтобы напечатать 100 токенов aUSD, нужно положить в залог любой из доступных активов на платформе Acala с разными коэффициентами обеспечения: монета #ACA (на сумму $200), #DOT ($160), LcDOT ($225), LDOT ($225) (Застейканый DOT). При снижении цены ниже установленного порога, происходит ликвидация заложенного актива.
Поддержка монеты на уровне $1 доллара производится с помощью системы «залогового аукциона» и арбитража. На рынке всегда есть игроки, которые хотят купить ваш долг по цене ниже рыночной.
Преимущество aUSD в том, что он обеспечен более децентрализованными активами, чем DAI, который больше чем на 40% обеспечен централизованными стейблкоинами #USDC, #TUSD, #PAX и «обернутым» биткоином WBTC, за которым стоит крупный институциональный кастодиан BitGo.
Такая зависимость от крупных игроков рождает риск дальнейшей централизации DAI, пока самого успешного децентрализованного стейблкоина.
aUSD также лишена и тех же систематических рисков, которыми обладают децентрализованные алгоритмические стейблкоины, такие как #UST, #USDN, #USDD, #USN из-за своей модели чеканки, для производства aUSD не нужно сжигать нативные монеты.
@if_crypto_ru
👍30🔥8👎1
📈 Укрепляемся. Надолго ли? Крипта утром
Большинство монет из Топ-100 по капитализации серьезно укрепили свои позиции за сутки и даже отыграли недельную просадку. На фоне положительных новостей о возврате протоколом Celsius $10 млн в стейблкоинах #DAI протоколу Compound произошел рост нативного токена #CEL на 129% за сутки.
Биткоин демонстрирует рост на 6% и укрепляется выше $21 000, за ним следует Эфир с 7,3% роста за сутки, уровень в $1200 до сих пор остается непокоренным.
Интересную статистику приводит CryptoQuant: согласно графику средств, содержащихся в инвестиционных фондах, вкладывающихся в Биткоин, фонды за сутки сбросили около 33,250 BTC. В первую очередь это Purpose Bitcoin ETF и 3iQ CoinShares Bitcoin ETF. Фонда перестает верить в Биткоин?
Индекс страха и жадности без изменений: 9 — Чрезвычайный страх. Капитализация рынка — $907 млрд.
@if_crypto_ru
Большинство монет из Топ-100 по капитализации серьезно укрепили свои позиции за сутки и даже отыграли недельную просадку. На фоне положительных новостей о возврате протоколом Celsius $10 млн в стейблкоинах #DAI протоколу Compound произошел рост нативного токена #CEL на 129% за сутки.
Биткоин демонстрирует рост на 6% и укрепляется выше $21 000, за ним следует Эфир с 7,3% роста за сутки, уровень в $1200 до сих пор остается непокоренным.
Интересную статистику приводит CryptoQuant: согласно графику средств, содержащихся в инвестиционных фондах, вкладывающихся в Биткоин, фонды за сутки сбросили около 33,250 BTC. В первую очередь это Purpose Bitcoin ETF и 3iQ CoinShares Bitcoin ETF. Фонда перестает верить в Биткоин?
Индекс страха и жадности без изменений: 9 — Чрезвычайный страх. Капитализация рынка — $907 млрд.
@if_crypto_ru
👍26👎1
💲 Девальвация аргентинского песо повышает спрос на стейблкоины
Аргентинские криптобиржи зафиксировали кратный рост спроса на долларовые стейблкоины в начале июля. На фоне инфляции в 60% в мае покупки #USDT и #DAI выросли больше чем на 300%.
С 2011 года правительством Аргентины неоднократно вводились различные валютные ограничения, препятствующие оттоку капитала из страны и девальвации песо.
Сейчас правительство стоит на пороге резкого снижения контролируемого курса песо к доллару, больше чем на 10%. Жители Аргентины хеджируют свои потери сбережений, покупая доллары, но даже с этими мерами продолжает бороться правительство: с 1 сентября 2019 года был введен запрет на покупку более $200 в месяц по официальному курсу.
Стейблкоины являются цифровым аналогом доллара и не попадают под запреты на покупку валюты, так как не являются официальным платежным средством в стране, этим и объясняется возросший спрос на криптобиржах.
@if_crypto_ru
Аргентинские криптобиржи зафиксировали кратный рост спроса на долларовые стейблкоины в начале июля. На фоне инфляции в 60% в мае покупки #USDT и #DAI выросли больше чем на 300%.
С 2011 года правительством Аргентины неоднократно вводились различные валютные ограничения, препятствующие оттоку капитала из страны и девальвации песо.
Сейчас правительство стоит на пороге резкого снижения контролируемого курса песо к доллару, больше чем на 10%. Жители Аргентины хеджируют свои потери сбережений, покупая доллары, но даже с этими мерами продолжает бороться правительство: с 1 сентября 2019 года был введен запрет на покупку более $200 в месяц по официальному курсу.
Стейблкоины являются цифровым аналогом доллара и не попадают под запреты на покупку валюты, так как не являются официальным платежным средством в стране, этим и объясняется возросший спрос на криптобиржах.
@if_crypto_ru
👍31🤔2